こんにちは。只今ゴールデンウイーク中で仕事ばかりの私。
今日は唯一のお休みです。
やっぱり一週間に一度は休まなければいけませんよね。
という事で遅くなりましたが毎月恒例のつみたてNISAの運用状況をチェックしたいと思います。
4月末時点の運用状況
全てeMAXIS Slimシリーズですので省略しています。
4月末時点の運用状況はこんな感じです。
| つみたてNISA4月末時点の運用状況 | |||
| 商品名 | 評価額 | 評価損益額 | 評価損益率 |
| バランス（８資産均等型） | 283,854円 | 37,106円 | 15.03% |
| 米国株式（S&P500） | 327,723円 | 86,223円 | 35.70% |
| 全世界株式（オールカントリー） | 814,360円 | 172,810円 | 26.93% |
| トータル | 1,425,937円 | 296,139円 | 26.21% |
つみたてNISAは初めはバランス（８資産均等型）を積み立てていましたが、勉強をしていくうちに全世界株式をメインに積み立てるようになりました。米国株式は興味があったので比率が高くならないように積み立てています。
3月末時点に比べて大きく評価損益額・率とも上がっていましてビックリしました。
アメリカの株価が上昇しているとは聞いていましたので、それに伴ってつみたてNISAも上昇しています。
シリコンバレー銀行破綻の発端からアメリカの経済が混乱するかと思われましたが、今は落ち着いているのでしょうか？
ここまで利益が上がっているのは久しぶりのように思えます。
ただ、アメリカFRBはまだインフレが収まっていないとし利上げに踏み切る見方が強まりました。
利上げが決定されますと株価も下がってくるでしょうから、このままつみたてNISAが上がって行くというわけにはいかないでしょうね。
| つみたてNISA3月末時点の運用状況 | |||
| 商品名 | 評価額 | 評価損益額 | 評価損益率 |
| バランス（８資産均等型） | 262,820円 | 21,072円 | 8.71% |
| 米国株式（S&P500） | 292,742円 | 56,242円 | 23.78% |
| 全世界株式（オールカントリー） | 734,274円 | 102,728円 | 16.26% |
| トータル | 1,289,840円 | 180,042円 | 16.22% |
eMAXIS Slimシリーズの安心感
さて、4月26日から日興アセットマネジメントが新しい投資信託「Ｔｒａｃｅｒｓ ＭＳＣＩオールカントリーインデックス（全世界株式）」が発売されました。
この投資信託、信託報酬率が0.05775％（税込み）と破格の安さとなっています。
私が積み立てているeMAXIS Slimオールカントリーの信託報酬率は0.1134％ですので比べてみると半分くらいの信託報酬率です。
もちろんつみたてNISAにも対応しています。
ただ投資信託の運用する上での売買手数料など含めた実質手数料は一年間運用してみないとわかりませんので、信託報酬が安いからといって全体的な手数料が一番安いかどうかはまだ分かりません。
ここのところ投資信託の信託を下げるファンドが増えて来ました。
やはりつみたてNISAをきっかけに投資信託で運用する人が増えてきたからでしょうね。
全世界株式でいうとSVI・全世界株式インデックスファンドが信託報酬が0.1102％と安いですし、たわらノーロード全世界株式が0.1133％と信託報酬率を下げて来ました。
ちょっとした差ですが何十年と運用すると思えば少しの差もあなどれません。
新しいファンドが発売されたり信託報酬を下げてきたら気にはなります。
しかしeMAXIS Slimシリーズは「業界最低水準の運用コストを将来にわたってめざし続ける」事を目指しているファンドシリーズです。
私が保有している全世界株式も米国株式も他のファンドが信託報酬を下げたらeMAXIS Slimシリーズも追随して下げてくれています。
これからつみたてNISAを始めるのであればＴｒａｃｅｒｓ ＭＳＣＩオールカントリーインデックスやSVI・全世界株式インデックスファンド等候補になりますが、私はもう既に始めていますので乗り換えようとは思いません。
eMAXIS Slimシリーズであれば今後も他に信託報酬が安いファンドが登場しようとも追随して下げてくれるだろうという信用がありますので安心して長く運用出来ます。
せっかくほったらかしで運用できるつみたてNISAを選んだのですから、あまり考えずにつつかずに済むようにしたいですよね！
このファンドを選んで良かったと今は安心して運用出来ていますので、これからも淡々と積み立て頑張ろうと思います！！
では今日はこの辺で。最後まで読んで頂きありがとうございます。フォローして頂けるとブログ更新の励みになります。また次回で・・・
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