こんにちは。毎月恒例のつみたてNISAの運用状況をチェックしたいと思います。
つみたてNISAは始め8資産均等型を考えていましたが、今は全世界株式を中心に積立をしています。
S&P500は興味があったので積み立てています。
3月末時点の運用状況はこんな感じでした。
3月末時点の運用状況
全てeMAXIS Slimシリーズですので省略しています。
| つみたてNISA3月末時点の運用状況 | |||
| 商品名 | 評価額 | 評価損益額 | 評価損益率 |
| バランス（８資産均等型） | 386,895円 | 85,147円 | 28.22% |
| 米国株式（S&P500） | 523,043円 | 226,543円 | 76.41% |
| 全世界株式（オールカントリー） | 1,212,507円 | 460,957円 | 61.33% |
| トータル | 2,122,445円 | 772,647円 | 57.24% |
先月に続き絶好調で、更に利益が膨らんでいるようです。
相変わらずの株高ですし、円安状態も続いています。
気になる点としては、日銀がマイナス金利政策を解除し大規模な金融緩和政策の転換を決定しましたので、それに対して株価がどのように動いていくかですね。
私達の生活を含め直ぐに何か変わるというような事はないでしょうが、今後の株価の動向に注目です。
先月末の運用状況はこんな感じでした。
| つみたてNISA2月末時点の運用状況 | |||
| 商品名 | 評価額 | 評価損益額 | 評価損益率 |
| バランス（８資産均等型） | 375,350円 | 78,602円 | 26.48% |
| 米国株式（S&P500） | 500,486円 | 208,986円 | 71.69% |
| 全世界株式（オールカントリー） | 1,164,558円 | 423,008円 | 57.04% |
| トータル | 2,040,394円 | 710,596円 | 53.43% |
iDeCoのスイッチング
さて、これだけ何カ月もNISAが絶好調ですとiDeCoの方も気になってきます。
資産配分の割合が変わっているでしょう。
iDeCoはつみたてNISAよりチェックしていません。
本当に気が付いた時に覗いています。
でも年に一度か二度はチェックとスイッチングをしようとは思っています。
iDeCoの運用状況はこんな感じでした。
つみたてNISAはコロナショック時に開始しましたので利益が凄い事になっていますが、iDeCoを始めたのはそれからだいぶ後になりますのでつみたてNISA程利益は上がっていません。
しかし十分に利益は出ている状態です。
資産配分はこんな感じになっていました。
iDeCoは全世界株式7：先進国債券2：ゴールド1の割合で積立ています。
やはり株式の割合が高くなっていましたのでスイッチングをしました。
スイッチングとは簡単に説明しますと、iDeCo内で商品を売り買いをする事です。
（iDeCoは年金の部類に入りますので、売っても現金化にする事はできません。）
スイッチングをする事で自分の考えている資産配分で運用をしリスクを減らせます。
そして何より資産が高い物を売って安い物を買うという事が出来ますので、効率よく資産を増やす事が出来ます。
これからも時々はiDeCoをチェックしようと思います。
では今日はこの辺で。最後まで読んで頂きありがとうございます。フォローして頂けるとブログ更新の励みになります。また次回で・・・
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