こんにちは。今年もあとわずかとなりました。
毎月恒例のつみたてNISAの運用状況をチェックしたいと思います。
12月末時点の運用状況
全てeMAXIS Slimシリーズですので省略しています。
12月末時点の運用状況はこんな感じでした。
| つみたてNISA12月末時点の運用状況 | |||
| 商品名 | 評価額 | 評価損益額 | 評価損益率 |
| バランス（８資産均等型） | 346,516円 | 59,768円 | 20.84% |
| 米国株式（S&P500） | 432,969円 | 151,469円 | 53.80% |
| 全世界株式（オールカントリー） | 1,023,961円 | 302,381円 | 41.90% |
| トータル | 1,803,416円 | 513,618円 | 39.82% |
先月に引き続き絶好調で爆益状態です！
どうやら米国株が好調なようですね。
見ていてとても気持ち良く感じます。
ずっとこのままという訳にはいきませのでこの調子で資産が増えてくれると良いのですが、これからどうなるのかはわかりません。
何があろうが淡々と積み立てが出来るように心掛けていようとは思っています。
先月の運用状況はこんな感じでした。
| つみたてNISA11月末時点の運用状況 | |||
| 商品名 | 評価額 | 評価損益額 | 評価損益率 |
| バランス（８資産均等型） | 341,647円 | 59,899円 | 21.25% |
| 米国株式（S&P500） | 425,970円 | 149,470円 | 54.05% |
| 全世界株式（オールカントリー） | 1,010,160円 | 298,610円 | 41.96% |
| トータル | 1,777,777円 | 507,979円 | 40.00% |
私の心地良い投資方法
さて、時々ですが「両学長」のYouTubeライブを見ています。
その中で今でもインデックス投資は「全世界株式と米国株式どちらが良いか？」という質問があります。
結論から言えば「優良なファンドであればどちらでも良い！」ってことで、迷ったら全世界株式にすれば良いと答えられています。
確かに全世界株式と言っても今は半分以上は米国株ですので似たような成績にはなります。
そこで私はというと両方ともに投資しています。
私の本心は「全世界株式」の方が安心して運用出来ると思っています。
全世界に投資をしていれば、もし新興国で例えばインド等これから経済が発展して来てもその恩恵を受けられるからです。
この先の事はわかりませんからね。
そういう意味では「全世界株式の方が色んな事に対応出来るのかな～」と考えています。
でも米国株式が気になるのも確かなんです。
「米国株式に投資をしていればどんな結果になるのだろう」という興味も抑えられなかったので、いっそのことどちらも投資をしてみようという結論になってしまいました。
これは分散を考えて両方ともに投資をしているわけではなくて、ただ単に私の興味だけになります。
それでも「どちらにしよう？」とか悩む事もなく、どちらの運用状況も知る事が出来て結果的にはとても心地良く運用出来ています。
もし全世界株式だけに投資をしていたら米国株式の方が気になってモヤモヤしていたでしょう。
少し遊び心を入れてしまいましたが、やはり運用過程を楽しむのも長く続ける為には良い事だと思います。
メインは全世界株式で、でも興味があるものも少しだけ試してみる！
これはこれで良い運用方法なのではないでしょうか？
では今日はこの辺で。最後まで読んで頂きありがとうございます。フォローして頂けるとブログ更新の励みになります。また次回で・・・
いつも応援ありがとうございます。
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